在打詐成為國家重要政策下,高檢署今舉行「112年詐欺情勢分析」,向國人報告打詐成效與相關作為,在原本被視為打詐國家隊三大戰犯的國家通訊傳播委員會NCC、金管會、數位發展部,以及警方跨部會攜手合作下,詐騙集團賴以為生的電信詐騙成長趨勢已趨緩,只有過去高峰期的一半。
高檢署表示,未來將強化查緝境內外電信詐騙案件,並查扣電詐集團犯罪資產返還被害人,同時持續加強與行政機關橫向聯繫,將第一線執法人員發現的打詐議題,邀請各部會共同研議,透過前端行政和後端查緝積極合作,共同打擊電信網路詐欺犯罪。
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今年6月,行政院指示高檢署建立與NCC、金管會、數發部等部會的打詐橫向協商平台,高檢署於是成立「查緝詐欺及資通犯罪督導中心」,經整合司法及行政?能量後,對於查緝境內外電信詐欺集團溯源斷根、查扣電詐集團犯罪資產追贓返被害人、與行政機關建立平台雙向溝通回饋等部分都有良好成效。
在境內、外電信詐欺集團溯源斷根部分,自今年1月至10月止,總計查獲電詐集團1601團、1萬4445人,均較去年同期為高;打詐綱領1.5版自6月實施以來,已進行9波電信詐欺專案查緝,查獲詐欺集團數共944件。
其中,電信詐欺案件數雖仍成長,但趨勢已較緩,透過高檢署與行政機關研議相關作為,透過前端行政管理、後端查緝及相關修法執行下,警示帳戶數成長數已由最高峰的60%,到今年第三季已降至34%,再加上洗錢防制法提供人頭帳戶罪通過施行,可預期人頭帳戶案件將日漸減少,電信詐欺案件也會隨之降低。
查扣電詐集團犯罪資產追贓返被害人部分,今年1至10月,共查扣不法所得40.5億元,高檢署為返還被害人損失,今年7月起推動「檢察機關電信網路詐欺案件罪贓返還作業計劃」,全國一、二審檢方於7至10月間,透過偵審向法院聲請移付調解的和、調解件數達1981件,成功返還被害人金額總計4億3222萬7489元。
至於與行政機關建立平臺雙向溝通回饋部分,針對大量門號申辦異常涉犯電信詐騙,高檢署經與NCC研議後,已在今年6月訂定「電信事業受理申辦電信服務風險管理機制指引」,強化各電信事業落實KYC(實名登記),遏阻包括自然人及企業不法申辦大量門號詐欺犯罪。
對於詐欺集團利用蝦皮購物平台從事三方詐騙案,經研議、溝通後,已促成業者退款可直接退給匯款的被害人,而非詐欺集團買家,且業者已取消匯款轉帳功能並停用虛擬帳號,僅有信用卡付款及貨到付款功能,有效防堵此類詐騙。有關電信詐騙利用第三方支付,數發部在今年7月實施第三方支付業者能量登錄制度,藉由審核業者條件,通知金融機構評估是否給予虛擬、信託或履保帳戶;且審核通過後,仍持續審核、稽查,以防止詐團利用於犯罪。
另外,對於詐團使用人頭帳戶網路銀行、約定轉帳金額設定及調高部分,經高檢署、金管會與銀行公會研議,也由銀行公會研擬「網路銀行約定轉帳管控精進措施」,希望能有效阻止電詐集團利用詐騙及洗錢。

